ウェルスナビ・AI

【運用報告】ロボアドバイザー・ウェルスナビ15ヶ月目

こんにちは。

ロボアドバイザー・ウェルスナビ16ヶ月目の運用報告です。

最初の設定と同じリスク許容度5で、毎月5万円を積み立てています。

月5万円の積立は結構きついのですが、新聞をやめたり携帯料金を見直したりと、毎月の固定費を節約することでなんとか捻出しておりますヾ(´▽`;)ゝ

では、まず資産評価額のグラフから・・・・

毎月積み立てているので当然ではありますが、徐々に増えています。

約+3%の運用です。

10年の運用で1000万円を目標金額に設定しているのですが、達成確率が36%に若干上がりましたヽ(・∀・)ノ

次に、ポートフォリオです。

何度かリバランスしていますが、あまり変わっていないような…

直近3ヶ月の分配金

米国債券 AGG(3ヶ月分の合計)394円
米国株 VTI1316円
日欧株 VEA3638円
新興国株 VMO859円
不動産 IYR380円
合計6095円

1年以上継続していると、分配金が増えてきました。

直近3ヶ月の手数料

4月1,188円
5月1,219円
6月1,230円
合計3,637円

手数料が毎月1000円を超えてくると、「高いなぁ」と思っちゃうんですが、分配金で賄える範囲なんで、考えないようにしています(´・ω・`)

なんといってもウェルスナビは、自動でリバランスしてくれるという面では、初心者にもってこいかと思います。

実に楽ですし、リバランスの仕方の勉強にもなりそうです。

生活費に余裕があれば、増資したいと思っているのですが、なかなかうまくいきません。ボーナスでもあればいいのですが、なんせ契約社員なんで…

仕事を増やして、その給与を増資するという手もありますが、結構キツいんですよね…

(・∀・)これからも、コツコツ積み立てていきます(・∀・)

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA