ウェルスナビ・AI

【運用報告】ロボアドバイザー・ウェルスナビ17ヶ月目

こんにちは。

ロボアドバイサー・ウェルスナビ17ヶ月目の運用報告です。

毎月5万円を自動積立しています。リスク許容度は、最初から変わらず5です。

まずは、資産状況から。

損益率プラス3%と、良好な経過です。ただし、グラフの凹凸から見てもわかるように、1日でマイナスに転じてしまう日もあります。

下のグラフは、9月末の積立金が入金されたあとで、上のグラフ(9月28日)よりも元本がプラス50,000円となっているため、若干わかりにくいのですが、()の損益率を比較すると、数日でプラス3%からマイナス0.5%に下がっていることがわかります。

参考 10月4日の資産評価額↓

資産の内訳を示します。

参考 10月4日の資産内訳↓

比較してみると米国株と日欧株の変動が激しいですね…

これだけ変動が激しいと、ドルコスト平均法の理屈がよくわかります。それと同時に、解除する際のタイミングが難しそうです。

ウェルスナビのHPには、「相場は気にせずに、使うときに解約を」と書かれています。解約手続きは、時間がかかりそうなので、いったん全額出金し、自動積立を停止した上で、解約手続きをおこなったほうが、資産評価額と実際手にするお金との差額が少なくてすみます。

出金手続きは、平日20時までであればその日に売却できるようなので、相場を見つつギリギリ20時までに手続きすれば、大きな損なく出金できそうです…

そうは言っても、ウェルスナビは長期投資してこそのものだと思うので、今月もコツコツ積み立てます(´∀`)

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