投資

【ウェルスナビ運用中止】運用中止の理由と口座開設・解約時の注意点について

こんにちは。

ウェルスナビで積立を約2年近く続けていましたが、2019年12月に解約を検討しました。

結局は、全額出金して現在休止中なんですが、事務局との解約のやりとりを通して、初めてわかった点がありました。(記事作成に際し、ウェルスナビHPを確認したところ、よくある質問に内容が追加されていました。それでも注意が必要な点がありました)

解約を検討中の方だけでなく、口座開設時の参考にもなるかと思いますのでご確認くださいm(_ _)m

【口座開設時に注意!】運用実績は順調なのに、解約を考えた理由

私が解約を考えたのは、2019年11月末です。

実績が不満だったわけではありません。

このブログにも運用報告を載せていたように、結構いい感じに運用できていました。

では、なぜ?

と思いますよね。

ウェルスナビって、オリジナル以外にfor JALなどのように、for ○○とついている企業との提携版ウェルスナビがあります。

私は、元々SBI証券に口座を持っていたので、なんの疑問も抱かずにWealthNavi for SBIで口座を開設しました。

窓口が違うだけで、中身は一緒だろうと思っていたのですが、『手数料の長期割り』がなかったり、『キャンペーン』が違うんですよ…

私にとっては、『手数料の長期割り』と本家ウェルスナビの『ボーナスキャンペーン』がかなり魅力的だったんです。ですから、いったんfor SBIを解約して、本家ウェルスナビに移ろうと思ったんです。

酔いネコさん
酔いネコさん
  私が口座開設した時点では、この違いは『よくある質問』には、記載されていませんでした。それで、よく考えもせずにお手軽なところで口座を開設してしまったのです。

同じウェルスナビなんだから、移行できないの?

そう思いますよね(´・ω・`)

移行できないんです。いったん解約が必要なんです!

では、いったん解約して、本家ウェルスナビに移れば良いじゃん?!

て、なりますよね…

『特定口座』だとできないんですよ(´・ω・`)

『特定口座』は、年に一口座しか持てないとの決まりがあるんです。つまり、年の途中で解約した場合、別のサービス窓口からでも、口座開設は次の年の1月からしかできません。『一般口座』や『運用前の特定口座』だと、直ぐに再開設できるようです。

酔いネコさん
酔いネコさん
解約の項に書きますが、解約手続きが完了するまでに時間がかかるんです。私が解約したかったのは12月…手続きしていたら年をまたいでしまい、その年は丸々運用できないということになちゃうんです。

まとめると

  1. 本家なのか、for○○なのか どこで口座を開設するか、必ず比較検討する事!
  2. 『特定口座』なのか『一般口座』なのか、口座の種類もよく考えること!

【解約時に注意】解約は簡単にできます!でも…

『お問い合わせフォーム』に解約希望のコメントをつけて送信します。するとウェルスナビ事務局よりリアクションがあり、結局郵送されてきた書類に記入して完了となります。

ひどい解約引き止めなどは、ありません。解約するには事前に『全額出金』と『積立ての中止』を自分で行う必要がありますが、マイページから簡単にできます。

では、なぜ時間がかかるのか?

私の場合は、なんとか短期間で解約手続きを完了したかったので、コールセンターに電話で相談しました。

そこでわかったのは、書類のやりとりが問題ではなく…

契約者一人一人のポートフォリオが違うので、その配当金の振込日がそれぞれ違うからとわかりました。

実際私の口座にも、全額出金後 18日後と5ヶ月後に振込がありました。

全額出金したあとに分配金が…

なんかよくわかりませんが、税の還付も来ました。

解約完了までは、1から2ヶ月ほど時間がかかる。解約後に何らかの予定がある場合は、余裕を持って早めに手続きをする事。

酔いネコさん
酔いネコさん
  出金のタイミングによって、資産金額が変わってっくるので、その点は金融の専門家がわかりやすくまとめています。詳しくはそちらを参考にしてください。『出金』『タイミング』で、直ぐに検索できます。

【悲報】全額出金した後、現在の状況

とりあえず12月初旬に全額出金し、満期になった定期預金と合わせて、手数料の安さに惹かれて、投資信託に預けることにしました。

現在、マイナス100万円(T_T)

今のコロナショックの時ほど、ロボアドバイザーが力を発揮するんじゃないかと思うんですよ。

早まったことをしました…

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